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      金融知識普及月——嚴防電信詐騙


      發布時間:2017-8-31     文字:
      ????隨著中國金融、通信業的快速發展,詐騙犯借助于手機、固定電話、網絡等通信工具和現代的電信詐騙網銀技術實施的詐騙犯罪給人民群眾造成了很大的損失。

      ??? 為此我行開展了“金融知識普及月—嚴防電信詐騙”主題宣傳月,進一步增強廣大群眾對電信詐騙的安全防范意識。?
      ? ? 現如今犯罪分子利用現代通信(電話,網絡)技術編造各種理由來設置陷阱,在此提醒廣大群眾注意以下幾點:

      電信詐騙種類多,陌生來電需警惕,
      積分兌換莫輕信,網銀過期有貓膩,
      欠費通知要核實,了解清楚也不遲,
      短信鏈接慎點擊,個人信息勿錄入,
      朋友借錢見面談,未經核實不轉款,
      不給不要不貪心,電信詐騙不纏身。
      電信詐騙主要手段:
      ? ?1、冒充社保、醫保、銀行、電信等工作人員。以社保卡、醫保卡、銀行卡消費、扣年費、密碼泄露、有線電視欠費、電話欠費為名,以自己的信息泄露,被他人利用從事犯罪,以給銀行卡升級、驗資證明清白,提供所謂的安全賬戶,引誘受害人將資金匯入犯罪嫌疑人指定的賬戶。
      ? ?2、冒充公檢法、郵政工作人員。以法院有傳票、郵包內有毒品,涉嫌犯罪、洗黑錢等,以傳喚、逮捕、以及凍結受害人名下存款進行恐嚇,以驗資證明清白、提供安全賬戶進行驗資,引誘受害人將資金匯入犯罪嫌疑人指定的賬戶。
      ? ?3、以銷售廉價飛機票、火車票及違禁物品為誘餌進行詐騙。犯罪嫌疑人以出售廉價的走私車、飛機票、火車票及槍支彈藥、迷魂藥、竊聽設備等違禁物品,利用人們貪圖便宜和好奇的心理,引誘受害人打電話咨詢,之后以交定金、托運費等進行詐騙。
      ? ?4、冒充熟人進行詐騙。嫌疑人冒充受害人的熟人或領導,在電話中讓受害人猜猜他是誰,當受害人報出一熟人姓名后即予承認,謊稱將來看望受害人。隔日,再打電話編造因賭博、嫖娼、吸毒等被公安機關查獲,或以出車禍、生病等急需用錢為由,向受害人借錢并告知匯款賬戶,達到詐騙目的。
      ? ?5、利用中大獎進行詐騙。方式主要分三種。①預先大批量印刷精美的虛假中獎刮刮卡,通過信件郵寄或雇人投遞發送;②通過手機短信發送;③通過互聯網發送。受害人一旦與犯罪嫌疑人聯系兌獎,對方即以先匯“個人所得稅”、“公證費”、“轉賬手續費”等理由要求受害人匯款,達到詐騙目的。


      ? ?6、利用無抵押貸款進行詐騙。犯罪嫌疑人以“我公司在本市為資金短缺者提供貸款,月息3%,無需擔保,請致電XX經理”,一些企業和個人急需周轉資金,被無抵押貸款引誘上鉤,被犯罪嫌疑人以預付利息等名義詐騙。
      ? ?7、利用虛假廣告信息進行詐騙。犯罪嫌疑人以各種形式發送誘人的虛假廣告,從事詐騙活動。
      ? ?8、利用高薪招聘進行詐騙。犯罪嫌疑人通過群發信息,以高薪招聘“公關先生”、“特別陪護”等為幌子,稱受害人已通過面試,要向指定賬戶匯入一定培訓、服裝等費用后即可上班。步步設套,騙取錢財。

      ? ??9、虛構汽車、房屋、教育退稅進行詐騙。信息內容為“國家稅務總局對汽車、房屋、教育稅收政策調整,你的汽車、房屋、孩子上學可以辦理退稅事宜。一旦受害人與犯罪嫌疑人聯系,往往在不明不白的情況下,被對方以各種借口誘騙到ATM機上實施英文界面的轉賬操作,將存款匯入犯罪嫌疑人指定賬戶。


      ? ?10、利用銀行卡消費進行詐騙。嫌疑人通過手機短信提醒手機用戶,稱該用戶銀行卡剛剛在某地(如XX百貨、XX大酒店)刷卡消費XXX元等,如有疑問,可致電XXX咨詢,并提供相關的電話號碼轉接服務。在受害人回電后,犯罪嫌疑人假冒銀行客戶服務中心及公安局金融犯罪調查科的名義謊稱該銀行卡被復制盜用,利用受害人的恐慌心理,要求受害人到銀行ATM機上進入英文界面的操作,進行所謂的升級、加密操作,逐步將受害人引入“轉賬陷阱”,將受害人銀行卡內的款項匯入犯罪嫌疑人指定賬戶。
      ? ?11、冒充黑社會敲詐實施詐騙。不法分子冒充“東北黑社會”、“殺手”等名義給手機用戶打電話、發短信,以替人尋仇、要打斷你的腿、要你命等威脅口氣,使受害人感到害怕后,再提出我看你人不錯、講義氣、拿錢消災等迫使受害人向其指定的賬號內匯款。
      ? ?12、虛構綁架、出車禍詐騙。犯罪嫌疑人謊稱受害人親人被綁架或出車禍,并有一名同伙在旁邊假裝受害人親人大聲呼救,要求速匯贖金,受害人因驚慌失措而上當受騙。
      ? ?13、利用匯款信息進行詐騙。犯罪嫌疑人以受害人的兒女、房東、債主、業務客戶的名義發送:”我的原銀行卡丟失,等錢急用,請速匯款到賬號XXXXX”,受害人不加甄別,結果被騙。
      ? ?14、利用虛假彩票信息進行詐騙。犯罪嫌疑人以提供彩票內幕為名,采取騙取會員費的形式從事詐騙。
      ? ?15、利用虛假股票信息進行詐騙。犯罪嫌疑人以某證券公司名義通過互聯網、電話、短信等方式散發虛假個股內幕信息及走勢,甚至制作虛假網頁,以提供資金炒股分紅或代為炒股的名義,騙取股民將資金轉入其賬戶實施詐騙。
      ? ?16、QQ聊天冒充好友借款詐騙。犯罪嫌疑人通過種植木馬等黑客手段,盜用他人QQ,事先就有意和QQ使用人進行視頻聊天,獲取使用人的視頻信息,在實施詐騙時播放事先錄制的使用人視頻,以獲取信任。分別給使用人的QQ好友發送請求借款信息,進行詐騙。
      ? ?17、虛構重金求子、婚介等詐騙。犯罪嫌疑人以張貼小廣告、發短信、在小報刊等媒體刊登美女富婆招親、重金求子、婚姻介紹等虛假信息,以交公證費、面試費、介紹費、買花籃等名義,讓受害人向其提供的賬戶匯款,達到詐騙的目的。
      ? ?18、神醫迷信詐騙。犯罪嫌疑人一般為外地人與本地人分飾神醫、高僧、大仙兒等角色,在早市、樓宇間晨練的群體中物色單身中老年婦女,蒙騙受害人,稱其家中有災、近親屬有難,以種種嚇人說法摧垮受害人心理防線,讓受害人拿出錢財“消災”或做“法事”,伺機調包實施詐騙。
      ? ?19、誘騙受害人安裝所謂“犯罪通緝追查系統”、“網上清查系統”“保護賬戶安全”等軟件,以洗脫“犯罪嫌疑”。通過定制的TeamViewer遠程操控軟件,一旦按照騙子的指令下載使用,電腦就會淪為“肉雞”,不法分子便可趁機劫持網銀,遠控電腦進行轉賬操作,達到詐騙的目的。
      防范電信詐騙,人人有責。以下為一些防詐騙技巧:
      1、克服“貪利”思想,不要輕信麻痹,謹防上當。
      2、不要輕易將自己或家人的身份、通訊信息等家庭、個人資料泄露給他人。
      3、對接到培訓通知、冒充銀行、公檢法機構等聲稱銀行卡升級和虛假招工、婚介類的詐騙,要及時向本地的相關單位和行業或親臨其辦公地點進行咨詢、核對。
      4、到銀行自動柜員機(ATM、CRS等)存取遇到銀行卡被堵、被吞等以外情況,認真識別自動柜員機的“提示”真偽,千萬不要輕信和上當,最好撥打自動柜員機所屬銀行電話的客服中心了解查問,與真正的銀行工作人員聯系處理和解決。
      在日常生活中如果我們遇到了電信詐騙:
      ? ?應及時聯系銀行辦理銀行卡掛失、網上銀行和手機銀行密碼修改等,防止可能的損失進一步擴大。同時,應盡可能及時記下詐騙犯罪份子的電話號碼、電子郵件地址、QQ號、微信號及銀行卡賬號等,并記住犯罪份子的口音、語言特征和詐騙的手段經過,及時向公安機關報案,積極配合公安機關開展偵查破案和追繳被騙款等工作。
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